Financieel dagboek: wat is het en hoe houd je het bij

Als je bezig bent met de boekhouding komt de volgende term je vast bekend voor; financieel dagboek. Maar wat houdt een financieel dagboek nou precies in? Waarom is het belangrijk om een financieel dagboek bij te houden? En hoe start je hiermee? Je ontdekt het hier.

Wat is een financieel dagboek binnen de boekhouding?

Iedere ondernemer weet dat het bijhouden van de boekhouding belangrijk is. Als je het goed bijhoudt, voorkom je dat je later veel gedoe krijgt. Een financieel dagboek kan je hierbij helpen. Maar wat is een financieel dagboek eigenlijk?

Een financieel dagboek is een hulpmiddel dat je kan inzetten binnen de boekhouding om de dagelijkse inkomsten en uitgaven bij te houden. Dit kan zowel in een fysiek notitieboek, in een spreadsheet in Excel of in een boekhoudprogramma. Een financieel dagboek geeft onder andere inzicht in hoeveel er binnenkomt, maar ook weer uitgaat qua transacties. Dankzij het dagboek kun je heel gemakkelijk je financiële doelen beheren en eventuele problemen eerder opsporen. Daarnaast helpt het ook bij het doen van betalingen en het identificeren van onjuiste facturen.

De verschillende type financiële dagboeken

Bankboek

Een bankboek is een financieel dagboek waarin banktransacties kunnen worden bijgehouden. Denk aan stortingen, opnames en afschrijvingen. Dit type dagboek wordt vooral gebruikt door zzp’ers. Door gebruik te maken van een bankboek kun je de financiële transacties nauwkeurig in de gaten houden en eventuele fouten opsporen. Daarnaast speelt het bankboek ook een belangrijke rol bij het bepalen van bijvoorbeeld een budget en uitgavenpatronen.

Kasboek

Heb je een fysieke winkel of restaurant? Dan is de kans groot dat veel klanten met contant geld betalen. In het kasboek kan je alle contante transacties noteren. Door een kasboek bij te houden, kun je heel nauwkeurig de contante transacties volgen en eventuele foute transacties gemakkelijk opsporen.

Inkoopboek

Waar het kasboek zich focust op alle contante transacties die plaatsvinden, richt het inkoopboek zich op alle aankopen van goederen en diensten die je als bedrijf doet. Zodra je een aankoop doet, noteer je onder andere de datum, de naam van de leverancier, de aard van de goederen en diensten die zijn gekocht en het bedrag dat je ervoor hebt betaald. Het inkoopboek wordt vooral gebruikt door bedrijven die hun uitgaven nauwlettend in de gaten willen houden en hun financiële gegevens willen organiseren. Door het bijhouden van het inkoopboek krijg je beter inzicht in de cashflow en heb je meer grip op de budgetten.

Verkoopboek

Naast het inkoopboek bestaat er ook een verkoopboek. In dit dagboek worden alle verkopen bijgehouden. Het bevat onder andere informatie over de datum van de verkoop, de naam van de klant, de aard van goederen of diensten die zijn verkocht en het bedrag dat is ontvangen. Dit type dagboek wordt voornamelijk gebruikt door bedrijven die vaak goederen over diensten verkopen. Dankzij het verkoopboek kun je gemakkelijk de cashflow beheren. Daarnaast kun je omzetgegevens gebruiken voor het opstellen van toekomstige verkoopprognoses en bedrijfsstrategieën.

Hoe houd je een financieel dagboek bij?

Nu je weet wat een financieel dagboek inhoudt, is het tijd om te kijken naar hoe je een financieel dagboek bijhoudt. Daar kunnen de volgende stappen bij helpen:

  1. Kies het type dagboek dat je wil gaan gebruiken. Dit doe je aan de hand van jouw financiële behoeften.
  2. Sla alle financiële transacties nauwkeurig en in detail op in het door jou gekozen dagboek. Bepaal waar je dit wil gaan. Een boekhoudprogramma biedt hierbij hulp.
  3. Houd de gegevens up-to-date en zorg ervoor dat je geen transactie mist.
  4. Controleer regelmatig het financieel dagboek om eventuele fouten op te sporen en te corrigeren.
  5. Gebruik de informatie die opslaat in het financieel dagboek om je uitgavenpatronen te bepalen, budgetten op te stellen en financiën beter te beheren.

Voorbeeld van een financieel dagboek

Datum Leverancier Omschrijving Bedrag
01-03-2023 Leverancier A Inkopen voorraad €500,-
03-03-2023 Leverancier B Kantoorbenodigdheden €100,-
07-03-2023 Leverancier C Onderhoud apparatuur €250,-
09-03-2023 Leverancier D Bedrijfskleding €300,-
12-03-2023 Leverancier E Nieuwe voorraad €800,-
14-03-2023 Leverancier F Advertentiekosten €150,-

Software helpt bij het bijhouden van een financieel dagboek

Je kunt er dus voor kiezen om een financieel dagboek bij te houden in een boekhoudprogramma. Zo voorkom je dat je geen transactie mist en dat er fouten worden gemaakt. Exact Online Boekhouden kan je hierbij helpen. Onze software neemt de boekhoudkundige taken, waaronder het financieel dagboek, voor je uit handen zodat jij meer tijd over hebt voor je onderneming. Probeer onze software 30 dagen gratis en kom erachter hoe een financieel dagboek er voor jou uit kan zien.
NL Select your country