Cómo mantener el control de tu empresa con informes financieros
Los informes financieros son fundamentales para cualquier empresa. No solo proporcionan una visión clara de la situación actual, sino que también facilitan la toma de decisiones estratégicas y el control sobre los desarrollos futuros. Aquí explicamos por qué los informes financieros son esenciales para el éxito de tu negocio y qué información clave deben incluir.
¿Qué es un informe financiero?
Explicado de manera sencilla, un informe financiero ofrece una visión clara y concisa de las cifras y gráficos que reflejan el estado financiero y el rendimiento de tu organización. Incluye documentos clave como la cuenta de pérdidas y ganancias y los estados de flujo de caja o efectivo. Gracias a los informes financieros, puedes conocer con precisión la situación financiera real de tu empresa y comparar fácilmente los resultados de distintos períodos a lo largo del año.
Mejor gestión mediante informes financieros
Al dirigir tu organización, te enfrentas regularmente a decisiones estratégicas importantes, tanto a corto como a largo plazo. En lugar de tomar decisiones basadas en intuiciones, prefieres hacerlo con datos concretos. Los informes financieros son la brújula que guía tu estrategia y las opciones disponibles. Aquí te mostramos cómo aprovecharlos:
- Fundamenta y valida tus opciones estratégicas (financieras).
- Detecta tendencias clave en tus finanzas y evalúa los KPIs.
- Considera siempre a las partes interesadas más relevantes.
Toma de decisiones estratégicas gracias a los informes
Los informes financieros ofrecen una visión clara de cómo está evolucionando tu organización a lo largo del tiempo. Puedes comparar de manera estructurada el desempeño real con las metas que has establecido previamente. Esto te permite mantener un control constante y ajustar las estrategias según sea necesario. Gracias a estos informes, puedes tomar decisiones fundamentadas en áreas clave como el control de costos, la fijación de precios o la búsqueda de financiación. Por ejemplo, puedes identificar qué elementos de costes son los más susceptibles de reducirse a corto plazo.
Evaluando el rendimiento de tu empresa
Los estados financieros, como la cuenta de pérdidas y ganancias, el flujo de efectivo y los indicadores clave de desempeño, siempre ofrecen una visión clara del rendimiento de tu organización. Estos informes responden a preguntas importantes como: "¿Este revés es simplemente algo temporal o refleja una tendencia a largo plazo?" Gracias a los datos que proporcionan, tendrás menos sorpresas y podrás tomar decisiones más informadas. De esta manera, podrás concentrarte con mayor tranquilidad en lo que realmente importa: hacer crecer tu negocio.
Facilitando los vínculos con terceros
Como organización, debes interactuar con diversas partes interesadas, desde tu propio CFO, que define la dirección financiera de la empresa, hasta posibles inversores o entidades bancarias que consideran otorgar préstamos. Sin embargo, estos últimos sólo estarán dispuestos a financiar si están convencidos de que tu organización es financieramente sólida. Por eso, las partes interesadas suelen solicitar actualizaciones sobre la salud financiera de tu empresa. Con los informes financieros, siempre podrás respaldar la estabilidad de tus finanzas de manera clara y justificada.
Así se presenta la información financiera
La forma en que se presenta la información financiera de una empresa depende de la situación y el objetivo. Por ejemplo, un gerente en una corporación necesita diferente información para tomar decisiones que un propietario de una start-up. Además, los informes financieros pueden generarse para períodos específicos, como mensual, trimestral o anualmente. Sin embargo, hay ciertos informes que se generan con frecuencia. A continuación, te mostramos algunos de los más importantes:
Cuentas anuales
Un informe sobre la situación financiera de un ejercicio, basado en la cuenta de pérdidas y ganancias, el balance y una explicación de los resultados reflejados en las cuentas anuales.Cuenta de pérdidas y ganancias
Una visión periódica de todos los ingresos y gastos de tu organización, que te ofrece una buena idea sobre el resultado operativo.Balance de situación
Una instantánea de la situación financiera de tu organización, que incluye información sobre el capital, las deudas y los activos, entre otros aspectos.Resumen de flujo de efectivo
Una visión general del desarrollo de tus cuentas bancarias, a menudo mostrada por mes. Este informe indica si tu empresa (o si esperas) tiene suficientes recursos financieros a corto plazo.¿Cómo comenzar a elaborar informes financieros en tu negocio?
Elaborar informes financieros requiere tiempo y atención. Como una brújula que guía tu organización, estos informes deben basarse en datos correctos y actualizados, tener un objetivo claro y proporcionar la información necesaria para alcanzar ese objetivo.
Al trabajar con información financiera, siempre comienza con un propósito. Establece previsiones basadas en los resultados actuales y en expectativas realistas. Por ejemplo, ¿estás buscando información sobre la rentabilidad, los flujos de efectivo o simplemente los ingresos futuros? Define la información que necesitas para estos fines. ¿Son suficientes tus propios datos financieros históricos o necesitas realizar una investigación de mercado adicional?
Es fundamental realizar un seguimiento regular de las previsiones y ajustarlas si es necesario. Los informes mensuales te permiten gestionar las expectativas de las partes interesadas internas y anticipar rápidamente cualquier cambio.
Una buena base para los informes financieros
Establecer informes financieros estructurados y garantizar la rendición de cuentas en tu organización requiere una base sólida. Trabajar manualmente con archivos Excel es un proceso propenso a errores, consume mucho tiempo y resulta engorroso.
Afortunadamente, hoy en día existen herramientas que facilitan la generación de informes de manera eficiente. Cada vez más software financiero incluye herramientas de Business Intelligence (BI), que permiten transformar grandes cantidades de datos en tendencias y KPIs de manera sencilla. Al estar los datos disponibles de forma digital, solo necesitas seleccionar el período deseado y la información financiera que necesitas.
Con solo presionar un botón, tu informe estará listo. Puedes trabajar con plantillas estándar o crear tus propias plantillas. Las visualizaciones atractivas hacen que los datos sean fácilmente comprensibles para toda tu organización.
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