¿Cómo mantener bajo control una gestión del riesgo financiero?

En los últimos años, la incertidumbre ha crecido notablemente en el mundo empresarial, ya que tanto el valor de los activos como del dinero en efectivo es muy cambiante. Este es uno de los motivos por los que la gestión del riesgo financiero es fundamental para mantener la buena salud económica de una compañía.

Las corporaciones deben estar preparadas para todo tipo de desafíos y diseñar de antemano el protocolo para afrontar las dificultades que se presenten en el camino. Para cubrir todas las variables y reducir el error humano al mínimo, los softwares de gestión financiera juegan un papel fundamental. 

A lo largo de los años, son muchos y muy diversos los tipos de riesgos financieros a los que se tiene que enfrentar una empresa. Independientemente de su naturaleza, cualquiera de ellos puede afectar negativamente a su estabilidad y la forma en que se gestionan marca la diferencia entre las compañías que encuentran una forma de crecimiento en las dificultades y las que no las superan.

El primer paso para crecer en la adversidad es conocer los tipos de riesgos financieros más frecuentes en el mundo empresarial:

• Riesgo crediticio: hace referencia a las posibles pérdidas derivadas de impagos, ya sea de una deuda o de un préstamo.
• Riesgo de mercado: es inherente a la volatilidad de los mercados financieros y a los cambios en los precios de los activos.
• Riesgo operativo: derivado de posibles fallos en los procesos empresariales, en la tecnología utilizada o en el desempeño humano.
• Riesgo de liquidez: se trata de la imposibilidad de afrontar las deudas por no contar con los fondos necesarios para hacerlo o por no poder disponer de efectivo para hacerlo.
• Riesgo de tipo de cambio: afecta a las organizaciones que trabajan con monedas extranjeras y que están expuestas a las variaciones en el cambio de divisas.

Las herramientas de gestión financiera son fundamentales en las empresas, ya que proporcionan la capacidad de analizar y comprender los riesgos a los que se enfrentan de forma precisa. Los softwares más avanzados son capaces de extraer información de fuentes diversas, cuantificar los riesgos, generar informes y crear predicciones que faciliten la toma de decisiones de forma informada y basada en datos actualizados.

La metodología más utilizada para evaluar la situación y definir las amenazas es la siguiente:

1. Identificación: se determinan los riesgos reales a los que se enfrenta la compañía en un momento concreto.
2. Evaluación: se valora la probabilidad de que el riesgo se materializa y se cuantifica el impacto que tendría en la economía de la empresa.
3. Análisis de los escenarios: se estudia la forma en que los factores externos pueden aumentar o reducir los riesgos.
4. Priorización: se lleva a cabo una categorización de los riesgos dependiendo de la probabilidad de que ocurran y de la gravedad de su impacto en la salud económica de la organización.
5. Definición de la estrategia: se desarrolla un plan con actuaciones concretas para hacer frente a cada uno de los riesgos detectados.

Además de contribuir a la detección de los riesgos y a determinar el plan de acción, los ERP de contabilidad y finanzas también intervienen en la gestión y en el abordaje de los desafíos económicos que surjan en cada momento dado.

Centrarse únicamente en el análisis inicial de la gestión de riesgos financieros sería un error. El objetivo primordial es controlar estos riesgos, por lo que es fundamental definir e implementar las estrategias más adecuadas en cada caso.

La capacidad de responder a las adversidades en tiempo real marca la diferencia y solamente se puede realizar de forma eficaz con la ayuda de un software de gestión financiera que permita detectarlas lo antes posible y automatizar algunos procesos como el seguimiento de los KPIs (Key Performance Indicators) o la generación de informes.

El ERP de finanzas de Exact dispone de diversas funcionalidades para mantener el control sobre los efectivos de la empresa, así como para tener una previsión fiable de los riesgos que puedan surgir en los siguientes meses o, incluso, años. Esta herramienta destaca por ofrecer:

• Automatización de procesos rutinarios para optimizar el tiempo de los empleados y minimizar los errores.
• Integración de datos de fuentes diferentes para obtener una visión global, real y actualizada de la situación financiera de la empresa.
• Análisis avanzado de la información, incluyendo simulaciones y análisis de tendencias que permiten adelantarse a los riesgos que se hayan detectado.
• Gestión de tesorería inteligente que controla el flujo de efectivo y garantiza la liquidez.
• Seguridad y protección de los datos financieros de la empresa.
• Garantía del cumplimiento de la legislación vigente.

Como ya hemos apuntado anteriormente, implantar un software de gestión financiera ofrece muchos beneficios, entre los que destacan:

• Mayor precisión en la identificación, cuantificación y clasificación de los riesgos financieros.
• Disminución de errores gracias a una menor intervención humana en procesos rutinarios como el mantenimiento o la extracción de datos.
• Mejora de las decisiones, ya que se basan en información actualizada y se apoyan en análisis predictivos fiables.
• Aumento de la eficiencia, ya que el personal que deja de participar en tareas rutinarias puede dedicar su tiempo a desarrollar funciones estratégicas.

En definitiva, las herramientas de gestión financiera contribuyen a la buena salud económica de las empresas.

En este caso la compañía VAPRO, buscaba la manera de mejorar su método de consolidación, ya que trabajaban con documentos de Excel y no contaban con cifras fiables. Desde que implantaron el software Exact Consolidación, tienen la seguridad de que los datos que consultan son reales y están actualizados. Además, uno de los factores que más ha mejorado la experiencia laboral de los empleados es la posibilidad de asignar tareas propias a otras personas cuando, por ejemplo, se marchan de vacaciones.

El uso del software de gestión financiera ha aumentado su eficiencia operativa, además de haber fortalecido su situación económica y fomentado el crecimiento sostenible para los próximos años. reducido los riesgos

En concluión podriamos afirmar que, una gestión adecuada del riesgo financiero en las empresas permite mejorar su posición en un ámbito cada vez más cambiante y en el que la competitividad es cada vez mayor.